CFD Forex: Pengertian, Cara Kerja, dan Cara Trading

Poin Penting

• CFD Forex (Contract for Difference) adalah instrumen derivatif keuangan yang memungkinkan investor berspekulasi pada pergerakan harga pasangan mata uang di pasar valuta asing tanpa harus memiliki mata uang tersebut secara fisik.
• CFD Forex bekerja dengan mencerminkan fluktuasi harga pasangan mata uang, sehingga trader bisa memperoleh keuntungan dari selisih antara harga pembukaan dan penutupan tanpa perlu menukar mata uang secara fisik.
• CFD Forex memberikan akses mudah ke pasar valuta asing, kemampuan untuk buy atau sell (long atau short), serta fleksibilitas untuk trading dengan margin.

Apa itu CFD Forex?

Contract for Difference (CFD) Forex adalah instrumen finansial yang memungkinkan Anda berspekulasi pada pergerakan harga pasangan mata uang. CFD Forex bekerja mirip dengan CFD lainnya, dan tidak mengharuskan Anda memiliki mata uang fisik yang diperdagangkan.

Karena pasar forex bersifat volatil, Anda bisa memilih trading CFD Forex dan memanfaatkan peluang dengan berspekulasi pada kenaikan maupun penurunan harga. Berbeda dari instrumen lain, CFD Forex memberi Anda kesempatan memanfaatkan peluang pasar, baik saat pasar sedang uptrend maupun downtrend, dengan berspekulasi pada pergerakan harganya.

Sebelum terjun ke CFD Forex, Anda perlu memahami cara kerja pasar forex yang mendasarinya. Mari kita bahas beberapa elemen penting CFD Forex berikut ini:

Elemen CFD Forex

Pasangan Mata Uang

Transaksi valuta asing selalu terjadi dalam pasangan mata uang. Artinya, Anda membeli satu mata uang sekaligus menjual mata uang lainnya [1].

Ambil contoh pasangan GBP/USD. Mata uang dasar (base currency) ada di sebelah kiri, yaitu GBP, yang juga menjadi mata uang yang Anda beli. Mata uang kutipan (quote currency) USD ada di sebelah kanan, yaitu mata uang yang Anda jual.

Jadi, jika pasangan GBP/USD diperdagangkan di 1.4400, artinya dibutuhkan USD1,44 untuk membeli 1,0 GBP. Jika harga pasangan ini naik ke 1.4800, artinya Anda harus membayar lebih banyak dolar AS (di USD1,48) untuk membeli 1,0 GBP.

2. Lot

Untuk menstandarkan pasar forex, pasangan mata uang diperdagangkan dalam lot. Lot pada dasarnya adalah kelompok mata uang. Karena perubahan harga di pasar mata uang sering kali kecil, lot harus cukup besar agar bisa memanfaatkan pergerakan tersebut secara maksimal.

Dalam forex, satu lot standar setara dengan 100.000 unit. Tentu saja, Anda bisa trading dalam lot pecahan. Sebagian besar broker menawarkan lot mini (10.000 unit), micro (1.000 unit), dan nano (100 unit).

3. Margin

Dalam trading CFD Forex, margin adalah sejumlah dana yang harus dimiliki trader di akunnya untuk membuka dan mempertahankan posisi. Margin berfungsi sebagai jaminan untuk menutup potensi kerugian yang mungkin terjadi selama trading berlangsung. Persyaratan margin berbeda-beda tergantung broker dan pasangan mata uang yang diperdagangkan.

4. Pip

Pip, singkatan dari “percentage in point”, adalah satuan yang digunakan untuk menyatakan perubahan nilai pasangan mata uang. Pip merupakan perubahan terkecil yang bisa terjadi pada nilai suatu pasangan mata uang, biasanya berada di angka desimal keempat dari nilai tukar. Misalnya, jika nilai tukar EUR/USD berubah dari 1.2500 menjadi 1.2505, ini berarti terjadi pergerakan sebesar 5 pip.

Dengan mempelajari pip dan cara menghitungnya, Anda bisa menjadi trader yang lebih matang. Untuk memahami istilah ini lebih dalam beserta signifikansinya, simak panduan kami mengenai perhitungan pip di sini.

5. Bid-ask Spread

Bid-ask spread adalah selisih antara harga tertinggi yang bersedia dibayar pembeli (bid) dan harga terendah yang bersedia diterima penjual (ask) untuk suatu pasangan mata uang tertentu. Ini adalah biaya trading dan mencerminkan keuntungan yang diperoleh broker dari sebuah transaksi. Spread yang lebih sempit menandakan pasar yang lebih likuid dengan biaya transaksi lebih rendah, sementara spread yang lebih lebar menandakan pasar yang kurang likuid dengan biaya transaksi lebih tinggi.

Perbedaan Antara CFD dan Forex

Trading forex berbeda dengan trading CFD. Bagi Anda yang penasaran dengan perbedaan antara trading forex dan CFD, penting untuk memahami karakteristik dan mekanisme trading yang unik dari masing-masing pasar. Berikut beberapa perbedaan mendasar antara kedua instrumen ini:

• Trading forex terbatas pada mata uang, sementara trading CFD mencakup lebih banyak jenis aset. Misalnya, Anda bisa trading komoditas, indeks, futures, saham, bahkan cryptocurrency menggunakan CFD.
• Terlepas dari pasangan mata uang yang Anda pilih untuk diperdagangkan, ukuran lot seragam di seluruh pasar forex. Untuk CFD, Anda bisa trading berbagai ukuran kontrak di berbagai kelas aset.
• Meskipun spread menjadi cara utama Anda membayar biaya trading baik di forex maupun CFD, Anda mungkin dikenakan biaya lain pada CFD. Misalnya, menahan posisi CFD semalaman (overnight) bisa dikenakan biaya pembiayaan, dan dalam beberapa kasus Anda mungkin membayar komisi.

Jika Anda tertarik mempelajari lebih lanjut mengenai perbedaan antara CFD dan Forex, kunjungi Akademi kami dan baca panduan mengenai topik ini.

Jenis-Jenis CFD Forex

Berikut adalah empat jenis CFD Forex:

1. CFD Forex Spot

CFD Forex Spot diperdagangkan berdasarkan harga pasar terkini secara real-time, tanpa tanggal kedaluwarsa tetap. Trader bisa membeli atau menjual kontrak ini kapan saja.

2. CFD Forex Options

CFD Forex Options memberikan trader hak, tanpa kewajiban, untuk membeli atau menjual pasangan mata uang pada harga yang telah ditentukan sebelumnya, bahkan jika harga pasar bergerak melampaui level tersebut dalam jangka waktu tertentu.

3. CFD Forex Forward

CFD Forex Forward adalah kontrak yang memungkinkan trader membeli atau menjual sejumlah tertentu pasangan mata uang pada harga yang telah ditentukan sebelumnya di tanggal tertentu di masa depan.

4. CFD Forex Swap

CFD Forex Swap melibatkan pertukaran satu mata uang dengan mata uang lain pada tingkat yang telah ditentukan sebelumnya di tanggal tertentu. Pertukaran ini bisa dibalik di kemudian hari menggunakan tingkat yang telah ditentukan sebelumnya lainnya.

Cara Kerja Trading CFD Forex

CFD Forex bekerja mirip dengan CFD pada kelas aset lain. CFD Forex juga memiliki semua fitur, manfaat, dan risiko dari berbagai jenis CFD. Misalnya, Anda tetap bisa memanfaatkan peluang pasar baik saat bull market maupun bear market menggunakan CFD, selama prediksi harga Anda akurat.

Mari kita lihat beberapa fitur yang ada di pasar CFD Forex.

1. Leverage pada CFD Forex

CFD Forex menggunakan leverage, artinya Anda bisa meningkatkan eksposur di pasar valuta asing tanpa harus membayar penuh harga aset sejak awal.

Misalnya, Anda ingin trading pasangan forex USD/GBP.

Anda mungkin harus membeli satu lot penuh, yaitu 100.000 unit. Sebagian besar trader tidak memiliki cukup modal untuk membeli satu lot. Namun, dengan CFD Forex, Anda cukup menyetorkan 5% dari biayanya (atau kurang, tergantung broker Anda) untuk mengontrol posisi sebesar satu lot.

Menggunakan leverage pada CFD Forex bisa menghadirkan peluang sekaligus risiko yang besar. Profit dan loss Anda tetap dihitung berdasarkan ukuran penuh posisi Anda. Meski Anda bisa meraih profit besar saat trading CFD, Anda juga bisa mengalami kerugian besar yang melebihi modal Anda.

2. Margin pada CFD Forex

Anda memerlukan modal minimum di akun Anda untuk membuka posisi CFD Forex. Jumlah minimum ini disebut margin. Ada dua jenis margin:

• Deposit margin
• Maintenance margin

Deposit margin cukup sederhana. Ini adalah jumlah yang Anda perlukan untuk membuka posisi CFD dengan leverage di pasar forex.

Maintenance margin adalah yang Anda perlukan untuk menjaga posisi CFD Forex Anda tetap terbuka. Jika trading Anda mendekati kerugian yang tidak bisa ditutup oleh deposit margin atau dana tambahan lain di akun Anda, maintenance margin akan menjaga posisi Anda tetap terbuka.

Tanpa maintenance margin, begitu Anda mendekati kerugian, broker Anda mungkin akan menghentikan (stop out) posisi Anda dan memberikan margin call — permintaan untuk menambah dana ke akun trading Anda [2].

3. Hedging pada CFD Forex

Trader yang lebih berpengalaman bisa menggunakan CFD Forex untuk melakukan hedging pada posisi mereka. Hedging melibatkan penguasaan dua (atau lebih) posisi pada satu aset secara bersamaan untuk mengimbangi potensi kerugian dari satu posisi dengan potensi profit dari posisi lainnya [3].

4. Biaya CFD Forex

Untuk trading CFD Forex, Anda harus membayar beberapa biaya. Mari kita lihat sekilas biaya-biaya tersebut:

• Spread adalah selisih antara harga beli dan jual pada pasangan forex. Setiap trading CFD Forex yang Anda lakukan akan dikenakan spread. Anda bisa mempertimbangkan pasangan mata uang dengan spread yang lebih sempit karena sedikit saja pergerakan yang sesuai prediksi Anda berarti Anda bisa memanfaatkan peluang pasar [4].
• Tergantung broker atau yurisdiksi Anda, Anda mungkin juga membayar Komisi saat trading beberapa CFD Forex.
• Untuk mengakses data tambahan guna membantu trading Anda, Anda mungkin membayar biaya data pasar yang membuat Anda tetap update mengenai pasangan mata uang favorit Anda.
• Anda mungkin harus membayar broker Anda biaya penahanan (holding charges) untuk mempertahankan posisi Anda tetap terbuka semalaman. Biaya ini bisa positif atau negatif, tergantung bagaimana perkembangan posisi terbuka Anda.

Cara Trading CFD Forex

Jika Anda ingin mulai trading CFD Forex hari ini, berikut beberapa langkah cepat untuk memulainya.

1. Buka dan danai akun trading Anda
2. Kembangkan strategi atau gaya trading
3. Pilih pasangan mata uang Anda
4. Buka posisi CFD Forex pertama Anda
5. Pantau dan tutup posisi tersebut

Buat dan Danai Akun Trading Anda

Membuat akun trading untuk CFD Forex Anda bisa dilakukan dalam beberapa langkah. Pilih broker dan ikuti langkah-langkah untuk membuka akun di situs web mereka. Setelah Anda menambahkan detail verifikasi seperti ID dan bukti alamat, Anda akan mendapatkan akses instan ke pasar forex begitu akun Anda disetujui.

Untuk mulai trading, hubungkan kartu kredit/debit/rekening bank Anda ke akun trading untuk mendanainya. Sebagian besar broker memiliki promosi, bonus, dan penawaran untuk akun baru sesuai peraturan yang berlaku. Manfaatkan penawaran ini untuk memulai perjalanan trading Anda dengan tambahan modal.

Vantage, misalnya, menawarkan promosi di mana trader yang opt-in sebelum mendanai setoran awal mereka ke akun trading untuk pertama kalinya bisa menerima bonus deposit 50%. Untuk mempelajari lebih lanjut mengenai promosi ini, kunjungi situs web Vantage di sini.

Kembangkan Strategi Trading

Strategi trading adalah cara Anda mengelola risiko dan merencanakan penggunaan modal Anda untuk trading. Ini juga membantu Anda menentukan batas kerugian dan profit yang bisa diterima. Pastikan Anda menggunakan strategi fundamental dan teknikal untuk menganalisis pasangan forex pilihan Anda sebelum masuk ke posisi CFD [5].

Pilih Pasangan Mata Uang Anda

Pilih pasangan mata uang Anda berdasarkan strategi Anda. Anda juga bisa memilih pasangan mata uang di pasar CFD spot atau pasar forex options. Anda bisa mulai dengan satu pasangan atau trading beberapa pasangan mata uang sekaligus.

Beberapa pasangan mata uang populer yang bisa Anda pilih meliputi:

• EUR/USD (euro/dolar AS)
• USD/CNY (dolar AS/yuan Tiongkok)
• USD/CHF (dolar AS/franc Swiss)
• AUD/USD (dolar Australia/dolar AS)

Buka Posisi CFD Forex Pertama Anda

Buka posisi CFD Forex pertama Anda dengan membeli atau menjual pasangan mata uang pilihan Anda dari platform trading Anda. Beli pasangan tersebut jika Anda memperkirakan mata uang dasar akan naik nilainya, atau jual jika Anda memperkirakan mata uang kutipan akan naik nilainya.

Anda bisa mempertimbangkan untuk memasang stop dan limit pada semua posisi terbuka Anda. Stop loss dan limit adalah alat penting dalam mengelola risiko dan mengurangi eksposur.

Pantau Posisi Pertama Anda dan Tutup Posisi Tersebut

Anda sekarang bisa memantau posisi terbuka Anda di platform trading Anda. Beberapa platform mengirimkan peringatan trading berupa notifikasi push, email, atau SMS.

Kesimpulan Akhir

CFD Forex adalah cara yang sangat baik untuk memanfaatkan peluang pasar dari pasar forex tanpa harus membeli mata uang yang mendasarinya.

Mengapa tidak mulai trading CFD Forex bersama Vantage? Anda bisa berlatih trading dengan kredit virtual menggunakan akun demo. Selain itu, Anda juga bisa trading CFD untuk produk lain seperti komoditas, saham, dan ETF bersama Vantage.

Referensi