Updated 
Trading CFD adalah salah satu cara untuk berpartisipasi di pasar modal dengan berinvestasi pada berbagai jenis aset. Di sini, kita akan membahas secara mendalam tentang apa itu CFD, bagaimana cara kerja trading CFD, dan cara Anda dapat melakukan trading CFD.
Poin-Poin Penting
- CFD (Contract for Difference) adalah perjanjian derivatif yang memungkinkan trader berspekulasi pada pergerakan harga berbagai aset, dengan keuntungan atau kerugian ditentukan oleh selisih antara harga pembukaan dan penutupan.
- Trading CFD menawarkan fleksibilitas untuk memperoleh keuntungan baik dari pasar yang naik maupun turun, mencakup leverage untuk meningkatkan eksposur pasar, dan tidak mengharuskan Anda memiliki aset dasarnya.
- Meskipun CFD memiliki keunggulan seperti potensi keuntungan tinggi dan akses ke berbagai pasar, CFD juga membawa risiko seperti kerugian yang membesar akibat leverage dan kemungkinan menimbulkan biaya yang signifikan seiring waktu.
Mengapa Trading CFD
CFD menawarkan keunggulan unik, seperti kemampuan memperoleh potensi keuntungan dari harga yang naik maupun turun, memanfaatkan leverage untuk posisi Anda, kemampuan hedging, dan akses ke berbagai pasar melalui instrumen derivatif.
Trading Long atau Short
CFD memberikan fleksibilitas bagi trader untuk memperoleh keuntungan baik dari pasar yang naik maupun turun. Dengan membuka posisi long, trader memperkirakan harga aset akan naik. Sebaliknya, short selling memungkinkan trader memperoleh keuntungan dari penurunan harga aset.
Pendekatan dua arah ini memungkinkan investor menangkap peluang dalam berbagai kondisi pasar, melakukan trading baik di pasar bullish maupun bearish, menjadikan CFD instrumen yang menarik untuk strategi trading yang dinamis.
Leverage
CFD memungkinkan trader mengakses eksposur pasar yang signifikan hanya dengan modal yang relatif kecil melalui leverage. Artinya, meskipun investasi awal Anda terbatas, Anda tetap dapat mengendalikan posisi yang jauh lebih besar, sehingga memperbesar potensi keuntungan.
Namun, penting untuk diingat bahwa meskipun leverage dapat meningkatkan keuntungan, leverage juga dapat memperbesar kerugian, sehingga memerlukan manajemen risiko yang cermat.
Hedging
Trader dapat menggunakan CFD sebagai alat hedging untuk melindungi portofolio investasi mereka dari potensi kerugian. Dengan membuka posisi yang berlawanan dengan posisi yang sudah ada, Anda dapat mengimbangi kerugian pada satu investasi dengan keuntungan pada investasi lainnya.
Misalnya, jika Anda memiliki saham yang diperkirakan akan turun nilainya, Anda juga dapat memilih untuk short selling CFD pada saham tersebut, sehingga berpotensi menutup kerugian dengan keuntungan dari trading CFD tersebut.
Derivatif
Sebagai instrumen derivatif, CFD memperoleh nilainya dari aset dasar tanpa perlu memiliki aset tersebut secara fisik. Karakteristik ini tidak hanya menyederhanakan proses trading dengan menghilangkan kerumitan dalam menangani aset yang sebenarnya, tetapi juga memperluas akses ke berbagai pasar, termasuk indeks, komoditas, dan mata uang.
Trading derivatif melalui CFD membuka banyak peluang bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka ke berbagai kelas aset.
Biaya dan Pertimbangan Trading CFD
Spread
Setiap CFD memiliki dua harga kuotasi: harga jual (bid) dan harga beli (offer). Harga bid adalah harga tempat Anda dapat melakukan short selling pada kontrak CFD. Sebaliknya, harga offer adalah biaya untuk membuka posisi long CFD.
Harga bid biasanya sedikit lebih rendah dari harga pasar aset dasarnya, sementara harga offer biasanya sedikit lebih tinggi.
Spread adalah selisih antara kedua harga ini [1].
Komisi
Pada sebagian besar kasus, spread sudah mencakup biaya trading. Satu-satunya pengecualian adalah CFD saham, di mana harga jual dan beli sama dengan harga pasar aset dasarnya. Sebagai gantinya, Anda membayar komisi untuk trading CFD jenis ini. Besaran komisi bervariasi antar broker, tetapi rata-rata umumnya sekitar 0,1%.
Hal ini membuat pengalaman trading CFD saham semirip mungkin dengan trading saham sungguhan.
Biaya Swap
Biaya swap memainkan peran penting dalam trading CFD, yaitu bunga rollover yang dikenakan pada posisi yang tetap terbuka semalaman. Pada dasarnya, biaya swap menentukan dampak finansial — baik berupa biaya maupun keuntungan — dari memperpanjang trading pasangan mata uang melewati penutupan hari trading.
Bagaimana Cara Kerja Trading CFD?
Trading CFD adalah metode trading derivatif yang memungkinkan trader dan investor memperoleh keuntungan dari pergerakan harga tanpa perlu memiliki aset dasarnya.
Bentuk trading ini bersifat serbaguna dan mudah diakses, cocok untuk berbagai jenis pasar. Trading CFD memungkinkan trader membuka posisi berdasarkan harga pasar yang naik maupun turun, memberikan fleksibilitas untuk membeli (long) saat mengantisipasi pertumbuhan pasar, atau menjual (short selling) saat memperkirakan penurunan pasar.
Berikut adalah beberapa jenis CFD yang umum diperdagangkan:
- CFD Komoditas: Memungkinkan spekulasi pada pergerakan harga berbagai komoditas, seperti emas, perak, kopi, minyak, dan gas alam.
- CFD Forex: Terlibat dalam pasar valuta asing yang dinamis tanpa perlu memiliki mata uang fisiknya.
- CFD Saham: Trading pergerakan harga saham dan ekuitas sungguhan di pasar global.
- CFD Indeks: Trading pergerakan keseluruhan indeks pasar saham tanpa kepemilikan langsung atas indeks apa pun.
- CFD Futures: Memberikan akses ke pergerakan harga kontrak futures tanpa perlu memiliki kontrak futures sungguhan atau aset dasar dari futures tersebut.
Memulai Trading CFD
Untuk trading CFD, Anda dapat mengikuti langkah-langkah berikut:
1. Buka Akun Trading dengan Broker Pilihan Anda
Pertama, buka akun trading dengan broker pilihan Anda. Anda dapat mengikuti prosedur yang tertera di situs web mereka dan hanya perlu beberapa menit untuk mulai trading.
Sebagian besar broker meminta dokumen identitas dan bukti alamat untuk verifikasi akun Anda. Setelah diverifikasi, Anda dapat mengakses semua fitur lengkap akun trading Anda.
2. Danai Akun Trading Anda
Ada berbagai cara untuk mendanai akun Anda, tergantung pada opsi pendanaan yang ditawarkan broker Anda. Anda bahkan dapat mendanai akun dengan mata uang selain mata uang lokal Anda, jika diinginkan. Misalnya, salah satu caranya adalah menghubungkan kartu kredit/debit Anda langsung ke akun trading untuk mendanai akun tersebut.
Jika Anda masih ragu, Anda dapat membuka akun demo di lingkungan bebas risiko yang memungkinkan Anda trading tanpa kerugian.
3. Buat Rencana Trading
Strategi adalah fondasi dari aktivitas trading yang sukses. Rencana trading membantu Anda menentukan:
- Jangka waktu trading Anda
- Toleransi risiko Anda
- Modal untuk membuka posisi dengan leverage
- Pasar yang akan ditradingkan
Rencana trading membantu Anda mengambil keputusan yang terukur, melindungi Anda dari risiko kehabisan seluruh dana akun. Dengan adanya rencana, Anda dapat mengambil keputusan yang lebih baik terkait keuntungan yang diinginkan, kerugian yang dapat diterima, dan strategi mitigasi risiko yang melindungi modal Anda.
4. Unduh Platform Trading CFD
Setelah akun trading Anda terdanai, langkah selanjutnya adalah mengunduh platform trading CFD dari broker Anda.
Platform ini adalah alat utama yang Anda gunakan untuk melaksanakan trading, menganalisis data pasar, dan mengelola portofolio investasi Anda. Sebagian besar broker menawarkan platform yang kompatibel dengan berbagai perangkat, termasuk komputer desktop, smartphone, dan tablet, sehingga Anda dapat trading kapan saja dan di mana saja. Platform ini juga menyediakan sumber daya edukasi dan alat analisis untuk membantu menyempurnakan strategi trading Anda dan membuat keputusan yang lebih tepat.
Platform yang umum digunakan antara lain MetaTrader 4 (MT4) dan MetaTrader 5 (MT5). Anda juga dapat dengan mudah trading di perangkat seluler menggunakan Vantage App.
5. Buka dan Pantau Posisi Pertama Anda
Setelah memilih pasar yang diinginkan, tentukan apakah Anda ingin membuka posisi long atau short. CFD memberi Anda kesempatan untuk mengakses kedua opsi tersebut.
Ada beberapa cara untuk memantau posisi Anda. Broker Anda dapat:
- Mengirimkan pesan SMS kepada Anda
- Mengirimkan peringatan melalui email
- Mengirimkan notifikasi push
Anda juga dapat memantau posisi Anda langsung dari platform trading Anda.
6. Tutup Posisi Pertama Anda
Setelah posisi Anda bergerak menguntungkan, Anda dapat menggunakan tombol “close” untuk keluar dari trading. Anda juga dapat menggunakan tombol ini untuk keluar dari trading yang merugi dan menerima kerugian yang dapat diterima. Untuk menutup posisi long, Anda menjual CFD Anda, sedangkan menutup posisi short berarti membeli kembali CFD.
Broker Anda akan memotong biaya mereka dari hasil investasi Anda, atau dari modal Anda jika Anda mengalami kerugian.
Mulai Trading Bersama Vantage
CFD telah menjadi pilihan utama bagi banyak trader, khususnya bagi trader CFD modern yang ingin melakukan hedging pada posisi portofolio mereka atau membutuhkan akses dengan modal terbatas. Trading CFD memungkinkan Anda memperoleh manfaat dari trading dengan leverage di pasar yang volatil, biaya minimal, dan akses ke berbagai kelas aset, termasuk pasangan forex.
Untuk menghadapi fluktuasi harga beli dan jual, Anda dapat membuka posisi long atau short sesuai strategi Anda, dan berlatih trading CFD di ribuan pasar. Namun, tetap waspada terhadap risiko pasar dan potensi jebakan leverage. Jika disalahgunakan, leverage dapat menyebabkan kerugian yang melebihi modal awal Anda. Oleh karena itu, penting untuk memiliki pemahaman menyeluruh tentang pasar dan mengembangkan strategi trading yang solid untuk mengurangi risiko dan memaksimalkan keuntungan.
Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)
Apa Itu CFD?
CFD adalah singkatan dari contract for difference, yaitu instrumen derivatif keuangan yang memungkinkan trader berspekulasi pada kenaikan atau penurunan harga di pasar keuangan global yang bergerak cepat, seperti saham, indeks, komoditas, dan mata uang, tanpa memiliki aset dasarnya.
Ini adalah perjanjian antara trader dan broker untuk mempertukarkan selisih nilai suatu aset tertentu sejak kontrak dibuka hingga ditutup.
Apakah Trading CFD Cocok untuk Pemula?
Trading CFD dapat cocok untuk pemula, tetapi memerlukan pemahaman yang kuat tentang pasar dan risiko yang terlibat. Pemula dapat memulai dengan akun demo untuk mendapatkan pengalaman tanpa risiko finansial dan meluangkan waktu untuk mengikuti kursus edukasi yang ditawarkan broker sebelum trading CFD.
Selain itu, dengan akses ke sumber daya edukasi seperti Vantage Academy dan pendekatan yang hati-hati dalam mempelajari strategi trading, pemula dapat secara bertahap membangun pemahaman dan keterampilan mereka. Penting bagi trader baru untuk melakukan riset secara menyeluruh dan mempertimbangkan toleransi risiko mereka sebelum terjun ke trading CFD.
Apakah CFD Lebih Baik daripada Saham?
Apakah CFD lebih baik daripada saham tergantung pada tujuan, toleransi risiko, dan strategi trading masing-masing trader. CFD menawarkan leverage, kemampuan membuka posisi long atau short, dan akses ke berbagai pasar, yang dapat menjadi keunggulan. Namun, trading CFD juga membawa risiko yang lebih tinggi, terutama karena leverage.
Berapa Modal yang Dibutuhkan untuk Trading CFD?
Broker seperti Vantage menyediakan akun trading yang memungkinkan trader memulai dengan modal awal yang kecil.
Dengan akun live Vantage, Anda memiliki opsi untuk mulai trading dengan setoran minimum USD$50. Namun, jumlah pasti yang dibutuhkan untuk trading CFD akan bervariasi berdasarkan faktor seperti jenis produk yang ditradingkan, leverage yang digunakan, dan toleransi risiko pribadi Anda.
Apa Bedanya Trading CFD dengan Trading Forex?
Trading CFD dan trading forex sama-sama melibatkan spekulasi pada pergerakan harga dan penggunaan leverage. Perbedaan utamanya terletak pada jenis aset yang dapat ditradingkan: CFD mencakup berbagai produk dasar yang luas, termasuk saham, indeks, komoditas, dan lainnya, sedangkan trading forex secara khusus berfokus pada pasangan mata uang.
Referensi
- “Spreads in Finance: The Multiple Meanings in Trading Explained – Investopedia” https://www.investopedia.com/terms/s/spread.asp Accessed 10 April 2024
